¿Que es el Proceso de cobranza eficiente o efectiva?, ¿Como hacer el proceso de cobranza eficiente o efectiva?:
El proceso de cobranzas eficiente o efectiva tiene por mision transformar las Cuentas por Cobrar en activos líquidos lo más rápido posible, revirtiendo el efecto negativo en el flujo de caja o Capital de Trabajo de la empresa. Por esta razon, el proceso de Cobranzas eficiente o efectiva, se basa en un proceso ordenado de pasos o etapas , que deberá ajustarse a cada tipo de empresa, industria o país, ya que no todas las empresas son iguales y los morosos tampoco.
Todo proceso de cobranza debe ser medido y controlado, por ello es clave utilizar reportes en tiempo real mostrando la evolución de los principales indicadores de cobranzas. Como resultado, en base a estos indicadores o KPI´s de cobranza poder ajustar la estrategia de cobranza, ejecutando un plan de cobranza y haciendo eficiente el trabajo del equipo de gestión de cobranza.
Definición del proceso de cobranza:
El proceso de cobranza, es el proceso formal mediante el cual se tramita el cobro de una cuenta por concepto de venta de un producto o servicio. El proceso de cobranza incluye:
Gestión de documentos, facturas, pagares, valores.
Definición de los planes, métodos, politicas y estrategias de cobranza.
Definición de Indicadores, reportes y KPI´s de referencia
Reportes de rendimiento y control sobre los métodos y estrategias de cobranza.
Proceso o workflow del proceso de cobranza
La utilización de Políticas, Indicadores y Reportes permiten organizar y recuperar la cartera vencida de cobranza
La utilización de políticas, indicadores y reportes de cobranza, permiten medir el desempeño y son el marco a partir del cual podemos planificar la gestión de cobranzas y ejecutarla mediante una estrategia de cobranza. En consecuencia, permitirá definir y estandarizar procesos de cobranza, medirlos y controlarlos.
Los pasos para hacer el Proceso de Cobranza en forma eficiente o efectiva:
Organizar la gestión de información relevante de deudas para agilizar las cobranzas.
Definir las Políticas, Técnicas, Procesos y Reportes de Cobranzas mediante un plan de cobranza.
Automatizar el proceso de contacto con el cliente mediante un sistema de cobranza.
Automatizar el el envio de recordatorios mediante un proceso automatizado de avisos.
Coordinar nuestro equipo de trabajo, para facilitar la gestión y recuperación de la cartera de cobranzas.
Coordinar acciones y negociaciones que aplicaremos sobre los clientes morosos.
Darle herramientas al equipo de gestión, basada en un plan y estrategia de cobranza.
Utilizar reportes de cobranza basados en indicadores o KPI´s de cobranzas poder ajustar las estrategias de cobranzas.
¿Como hacer el proceso de cobranza eficiente o efectiva?
En Debitia hemos volcado mas de 10 años de experiencia y el feedback recibido por clientes en la gestión de cobranzas en ayudar a cientos de clientes en toda latinoamerica, hemos volcado esa experiencia para realizar esta guía, que podrá utilizar sin importar el tipo de cliente moroso que tenga. Sea mayorista, minorista o del tipo comercial o financiero. Contamos con clientes en Bancos, telcos, fintechs y empresas comerciales por supuesto. Esperamos poder ayudarlo a implementar un proceso de cobranza eficiente. Por último, al final del artículo, le comentamos de que forma estamos ayudando a todo tipo de empresa a gestionar la cobranza.
Las 5 etapas para realizar el Proceso de Cobranzas eficiente o efectiva:
Proceso y análisis de la información de cobranzas, organizar y validar la información posteriormente.
Segmentar de la cartera de cobranzas y organizar los clientes a gestionar mediante un plan de cobranzas
Definir y automatizar las estrategias cobranzas y de contacto a los clientes mediante un proceso de avisos digitales.
Ejectar la campaña de contacto, basado en la estrategia pre definida de cobranza, de acuerdo al plan de cobranza
Realizar un control del proceso, medir y controlar la gestion del proceso de cobranza.
¿Como coordinar y realizar el proceso de gestión de cobranzas eficiente?
El proceso de cobranzas eficiente, se logra coordinando el equipo de trabajo, con el conjunto de acciones y negociaciones que aplicaremos a los clientes para lograr el recupero de créditos o deuda vencidos. La base del Proceso de cobranzas es la coordinación. Es por eso que debemos automatizar el envío de mails, SMS, o WhatsApp dentro de una estrategia integrada y coordinada, controlada por un plan de cobranza. Que permita la autogestión de los clientes mediante la utilización de Landing pages y chatbots de whatsapp
La falta coordinación, de comunicación e integración entre los distintos equipos y áreas de la empresa, sumado al deficiente contacto con los clientes morosos hace que el proceso de cobranzas sea arduo. Si a esto le sumamos que su equipo se encuentra trabando en forma remota, coordinar la cobranza mediante un proceso organizado, se vuelve fundamental.
El foco de este artículo es la metodología de un proceso de cobranzas eficiente, si busca un sistema que organice su cobranza y la coordinación de su equipo en forma remota por favor busque aquí Software de Cobranzas
El margen para perfeccionar el proceso de cobranza es muy grande, organizarlo nos permitirá lograr un proceso de Gestión de cobranza efectiva.
La clave es ejecutar el Proceso de Proceso de cobranzas mediante etapas:
En la medida en que la intención de pago disminuye, también se reduce la posibilidad de recobrar la deuda. En consecuencia, las acciones de cobro deben ser más fuertes y de mayor impacto. Es necesario utilizar campañas de acciones y mensajes para incentivar al cliente a que pague la deuda o servicio impago, ofreciéndole la posibilidad de pagar e informar si ha tenido problemas con el servicio, atención o producto.
Lo que recomendamos es coordinarlos y administrarlos de forma de armar un proceso de cobranza efectivo
Muchas veces un problema en el proceso comercial, de entrega o aceptación del servicio entorpece el proceso de cobranza. Los canales de comunicación deben permitir una iteraccion con el cliente de forma de resolver cualquiera de estos eventos que entorpecen la cobranza. La Gestión y Negociación personal permiten coordinar los cursos de acción y los pasos para llevar al clientes por el camino de llamada, contacto, compromiso y pago. Este proceso tiene que respetar la particularidad de cada industria y el tipo de clientes con los que interactúa la empresa.
Las 5 Etapas para hacer o realizar un Proceso de Gestión de Cobranza Eficiente.
Procesar y analizar la información de cobranza, organizar y validar la información
Disponer de una política documentada. Nos permitirá definir y estandarizar procesos, medirlos y controlarlos
Ese procedimiento debe ser conocido y utilizado por el área de cobranzas
El proceso de cobranza se inicia en el momento que se emite la factura
La política debe incluir un proceso previo de análisis crediticio
La validación de datos de facturación, con los detalles que eviten la impugnación
Incluir un proceso de aceptación de la factura
Tener el OK de el proceso comercial de orden de pagocon una orden de compra previa
Especificar los medios de pago y su recepción.
Segmentar de la cartera de cobranza. Organizar los clientes a gestionar
El equipo de gestión y las acciones automáticas de contacto se deben concentrar en los clientes que mas impacto tendran para la cobranza
La segmentación es el paso previo a interactuar con nuestros clientes, es un paso muy importante debido a que la estrategia de gestión de cobranza, la aplicaremos sobre los clientes previamente segmentados.
Definir y automatizar la estrategia de contacto, de avisos y reclamos con los canales y la priorización de contacto de los clientes para realizar una cobranza eficiente.
La estrategia de cobranza permite definir las acciones a aplicar en cada segmento o etapa de gestión
Los clientes van evolucionando en las distintas etapas de gestión y los recursos se van a ir asignando para maximizar la gestión en cada una de ellas, minimizando los costos a fin de realizar una asignación inteligente de los recursos.
Debemos comenzar analizando los recursos con los que contamos pues definen el marco de gestión y su alcance
Los canales de comunicaciones con los que disponemos
Automatizar los canales digitales, coordinando SMS, mail, chatbot de WhatsApp.
Utilizar las llamadas personales como complemento
Ejecutar la campaña de contacto, basado en la estrategia pre definida
Eligiendo los canales en que queremos contactarlos y la coordinación y seguimiento a las acciones previas.
De esta manera, elegir con mayor precisión los canales de comunicación y las soluciones de pago que más se ajusten a sus necesidades.
Contactar a los clientes por distintos canales coordinados, automatizados, incluyendo chatbots de WhatsApp y llamadas telefónicas.
Gestionar con todos lo canales de contacto en forma omnicanal, respetando el plan de cobranzas
Que incluya las llamadas teleónicas en base al status de cada cliente y las prioridades en la cobranza
Controlar el plan de cobranza de acuerdo a la definición estrategica.
Realizar un control del proceso, medir y controlar la gestión del proceso de cobranza
Todo proceso de cobranzas debe ser medido y controlado
Utilizar reportes en tiempo real mostrando la evolución de los principales indicadores de cobranzas.
En base a estos indicadores o KPI´s de cobranza poder ajustar la estrategia de cobranzas
Haciendo eficiente el trabajo del equipo de gestión de cobranzas.
Los Beneficiós mas importantes de realizar un Proceso de Cobranzas en forma organizada y efectiva son:
Automatizar la gestión de cobranzas en forma efectiva
Contactar con inteligencia previa a sus clientes.
Interactuar con ellos y ahorrar permitiendo la autogestión mediante chatbots o portal de clientes.
Coordinar los canales digitales de contacto mediante estrategias preestablecidas, recurrentes y automáticas.
Aplicar las políticas y procesos de contacto definidas
Automatizar la a estrategia de cobranzas y el trabajo remoto.
Estableciendo el orden y la priorización.
La distribución de tareas.
La supervisión de sus colaboradores.
Medir la gestión individual mediante tableros y reportes.
Automatice su proceso de cobranza con Debitia – Software de gestión de cobranzas líder en México y Latinoamérica.
La automatización de las cobranzas no implica prescindir del personal humano que se encarga de la gestión, sino proporcionarles herramientas que les permitan enfocarse en tareas importantes para la recuperación de la cartera vencida. La automatización de las cuentas por cobrar no solo beneficia a las grandes empresas, sino que también puede mejorar significativamente la estrategia de cobranza de cualquier negocio.
Al ahorrar tiempo, mejorar la eficiencia de los procesos, mejorar la comunicación con los clientes y facilitar el análisis de datos, la automatización puede ser una herramienta valiosa para cualquier empresa que busque mejorar su flujo de efectivo y su relación con los clientes.
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Hola Cata, te lo envio por mail !, junto con mis datos de contacto,
Buscamos que nuestros clientes mejoren y controlen sus procesos de gestión de cobranzas y la coordinación de la gestión de cobranzas.
Excelentes las las técnicas de cobranza efectiva que comparten en el blog.
Las estrategias y el proceso de cobranza coordinado, facilitan la labor del equipo.
Gracias Paola. En debitia, buscamos que nuestros clientes mejoren y controlen su proceso de gestión de cobranza y automaticen la coordinación de la gestión de cobranzas.
Gracias. Es posible ver o tener un DEMO del software?
Actualmente realizo consultorías por reestructuraciones de empresas, especificamente en áreas de créditoy cartera.
Buenas noches, el proceso de cobranza en debitia, permite configurar las políticas para una corredora de cobranza o estudio de cobranza como tambien le llaman? requerimos planificar la estrategia de cobranza
Buenos dias,
Asi es, debitia permite configurar todo el proceso de gestión de cobranza. La estrategia es una parte de la configuración y permite mapear y configurar las poltiticas para las corredoras de cobranza o estudios de cobranza. Los cedentes generalmente definen eso al ceder la cartera vencida de cobranza, solo debes parametrizar las etapas de gestion de cobranza y su estrategia-
Hola, nuevamente una consulta.
¿En que consiste la automatización del proceso de gestión de cobranza?
¿Es lo que llaman estrategia de gestión de cobranzas?
Las estrategias de cobranza, establecen el orden y las prioridades para distribuir las tareas y supervisar a los colaboradores mediante el trabajo remoto obligado por la pandemia de coronavirus. Incluye la coordinación e integración de los canales digitales como WhatsApp, mail, SMS e IVR. Las estrategias de gestión de cobranzas en la actualidad, implica que hay organizar y coordinar un equipo remoto de cobranza, mediante un proceso de gestion de cobranza Predecible, Medible y Controlable y potenciarlos con canales digitales integrados.
El proceso de gestión de cobranza eficiente que comentan, incluye los medios de pago electrónicos o digitales? Es posible tener cartera en simultaneo con distintas etapas de gestion de cobranza?
Buenas noches Valentina,
Debitia tiene integrado en el proceso de gestión de cobranza la posibilidad de cobrar online, ya que esta conectado mediante apis a varios medios de pagos digitales utilizados apliamente en latinoamerica.
Si pudiesen ponerle la fecha en que se publicó el artículo y el autor, se los agradecería mucho quisiera usar la información como parte de mi bibliografía, GRACIAS
Me gustaría recibir mas información sobre Debitia y el proceso de cobranza que administra, excelentes las técnicas de cobranza efectiva, gracias
Hola Carlos, ya me puse en contacto a tus ordenes
Gracias por pasarme esto German, muy bueno las etapas del proceso de cobranza efectiva
Hola, que bueno que te gusto !
Gracias por compartirlo, muy bueno el proceso de gestión de cobranza
Muchas gracias Miguel
Hola, me enviarían mas información? por favor, como ofrecen el servicio?, gracias
Hola Cata, te lo envio por mail !, junto con mis datos de contacto,
Buscamos que nuestros clientes mejoren y controlen sus procesos de gestión de cobranzas y la coordinación de la gestión de cobranzas.
Gracias
Muchas gracias por compartir las etapas del proceso de cobranza efectiva, muy buenos artículos!
Muchas gracias nuevamente
Excelentes las las técnicas de cobranza efectiva que comparten en el blog.
Las estrategias y el proceso de cobranza coordinado, facilitan la labor del equipo.
Gracias Paola. En debitia, buscamos que nuestros clientes mejoren y controlen su proceso de gestión de cobranza y automaticen la coordinación de la gestión de cobranzas.
Gracias. Es posible ver o tener un DEMO del software?
Actualmente realizo consultorías por reestructuraciones de empresas, especificamente en áreas de créditoy cartera.
Hola, nos ponemos en contacto contigo, saludos
Buenas noches, el proceso de cobranza en debitia, permite configurar las políticas para una corredora de cobranza o estudio de cobranza como tambien le llaman? requerimos planificar la estrategia de cobranza
Buenos dias,
Asi es, debitia permite configurar todo el proceso de gestión de cobranza. La estrategia es una parte de la configuración y permite mapear y configurar las poltiticas para las corredoras de cobranza o estudios de cobranza. Los cedentes generalmente definen eso al ceder la cartera vencida de cobranza, solo debes parametrizar las etapas de gestion de cobranza y su estrategia-
Hola, nuevamente una consulta.
¿En que consiste la automatización del proceso de gestión de cobranza?
¿Es lo que llaman estrategia de gestión de cobranzas?
Hola Paola,
Lo explico brevemente y dejo link al articulo:
Las estrategias de cobranza, establecen el orden y las prioridades para distribuir las tareas y supervisar a los colaboradores mediante el trabajo remoto obligado por la pandemia de coronavirus. Incluye la coordinación e integración de los canales digitales como WhatsApp, mail, SMS e IVR. Las estrategias de gestión de cobranzas en la actualidad, implica que hay organizar y coordinar un equipo remoto de cobranza, mediante un proceso de gestion de cobranza Predecible, Medible y Controlable y potenciarlos con canales digitales integrados.
te dejo un link a estrategias de gestión de cobranzas
https://debitia.com.ar.ar/estrategias-de-cobranza/
saludos
El proceso de gestión de cobranza eficiente que comentan, incluye los medios de pago electrónicos o digitales? Es posible tener cartera en simultaneo con distintas etapas de gestion de cobranza?
Buenas noches Valentina,
Debitia tiene integrado en el proceso de gestión de cobranza la posibilidad de cobrar online, ya que esta conectado mediante apis a varios medios de pagos digitales utilizados apliamente en latinoamerica.
Si pudiesen ponerle la fecha en que se publicó el artículo y el autor, se los agradecería mucho quisiera usar la información como parte de mi bibliografía, GRACIAS
Hola Marco, pudes usar la fuente dejando un link. El autor es Germán Morilla, uno de los socios de Debitia
Esta muy interesante este tema de como se utilizan las etapas y la estrategia de cobranza
Muchas gracias Adela