Mejor software de cobranzas en México, Debitia

Debitia es una innovadora Plataforma de Gestión de Cobranza en México y Latinoamérica, diseñada para automatizar y optimizar el proceso de gestión y las etapas de la cobranza. Nuestro Sistema de Gestión de Cobranza en México, facilita el contacto con los clientes mediante estrategias de gestión de cobranza inteligentes y canales digitales como WhatsApp y email, ademas permite la autogestión de pagos, mejora la supervisión del equipo y proporciona análisis en tiempo real, lo que resulta en una recuperación de deudas más eficiente y efectiva. Ideal para empresas que buscan mejorar su flujo de efectivo y reducir cuentas por cobrar incobrables. El Sistema de Gestión de Cobranza Debitia,  ya automatiza la Gestión y los procesos de Cobranza en Empresas, Bancos, Telefónicas, Transporte, Retail, Hotelería, Residuos, Petroleo y Estado si quiere conocernos agende una demo..

El Sistema de cobranza Debitia, esta presentes en México, para ayudarlo a automatizar, organizar y supervisar su proceso de gestión de cobranzas. Nos dedicamos a la cobranza hace mas de 20 años, el Sistema de cobranza Debitia le ofrece las mejóres prácticas y estrategias de gestión de cobranzas.

¿Que es Debitia, software de gestión de cobranza en México?

Debitia sistema de gestión de cobranza en México. El sistema de cobranza es una herramienta tecnológica que permite realizar procedimientos automatizados para facilitar el cobranza de aquellos documentos morosos para la empresa, reduciendo tiempos, integrando la información, automatizando procesos repetitivos.

El sistema de cobranza Debitia,  lo ayudará o a organizar su proceso de cobranza en forma eficiente, mediante el uso de estrategias de cobranza, que nos permiten organizar el proceso de cobranza en forma automática.  Utilizando las estrategias de cobranza seremos capaces de ordenar la gestión de cartera vencida y las tareas que debemos realizar en cada segmento o estado del clientes morosos, para obtener los pagos correspondientes. Un software de cobranza, o sistema de gestión de cobranzas, es una herramienta informática que ayuda a las empresas a optimizar el proceso de recuperación de deudas, mejorando la eficiencia y la liquidez.

Debitia es considerado uno de los mejores software de cobranza en México debido a su capacidad para automatizar y optimizar las estrategias de cobro. Ofrece comunicación inteligente con clientes a través de canales como WhatsApp y email, supervisión del equipo, y análisis en tiempo real. Para la gestión de cobranzas en México, puedes utilizar herramientas como software especializado en la gestión de cobranzas (Debitia), plataformas de comunicación (WhatsApp, mail, que permiten una comunicación efectiva con los clientes para recordar pagos y gestionar deudas. ) y chatbots que envian mensajes de cobranza por whatsapp, que automatizan tareas, personalizan mensajes y facilitan el análisis de datos para mejorar la recuperación de pagos. El software de cobranza es la implementación clave en cualquier estrategia eficaz de gestión de cobranzas.

Debitia sistema gestión de Cobranzas esta presente en México, también estamos en Argentina, Peru, Chile, Ecuador, Colombia, Costa Rica, Panamá, Bolivia, Paraguay, Guatemala, El Salvador, Honduras. El software de cobranza es la implementación clave en cualquier estrategia eficaz de gestión de cobranzas.

Definición del proceso de cobranza en México ¿que es el proceso de gestión de cobranza?

El proceso de cobranza en México, como comentaremos mas abajo esta regulado por leyes. El proceso de cobranza o gestión de cobranza se define como el procedimiento que realiza una empresa para obtener el pago de las deudas de los clientes de su cartera que han obtenido productos o servicios a crédito. Este proceso formal se utiliza para contactar a los clientes morosos y tramitar el pago de una cuenta por concepto de la compra de un producto o servicio. Generalmente el proceso de cobranzas esta basado en la utilización de un Política de Cobranza. Es usual utilizar  distintos canales (llamado telefónico, mail, sms, cartas, whatsApp y otros medios) para informarles el estado de sus facturas o créditos, la obligación de pago y ofrecerles opciones de normalización y pago integradas. El proceso de cobranza busca el equilibrio entre cobrar rápido y mantener la relación con el cliente. 

El proceso de Cobranza, también puede definirse como un conjunto de actividades que se llevan a cabo para garantizar el pago de las deudas de manera oportuna. 

El proceso Cobranza o de gestión de cobranza en México, se logra coordinando el equipo de trabajo, con el conjunto de acciones y negociaciones que aplicaremos a los clientes para lograr el recupero de créditos o deuda vencidos. Generalmente el proceso de cobranza esta basado en la utilización de un Política de Cobranza, que delimitan el proceso de cobranzas. El plan de cobranza organiza el proceso de cobranza en forma eficiente. La Gestión de Cobranzas tiene por objetivo transformar las Cuentas por Cobrar en activos líquidos lo más rápido posible, revirtiendo el efecto negativo en el flujo de caja o Capital de Trabajo de la empresa.

El proceso de gestión de cobranza es fundamental para cualquier negocio, ya que permite recuperar los pagos pendientes de los clientes. Si estás teniendo problemas con el pago de clientes, revisa si hay errores en la información de pago, si los clientes tienen fondos suficientes, o si hay problemas con el banco o el método de pago. Si los problemas persisten, considera organizar el proceso de cobranzas de una mejor manera.

Los objetivos de la gestión de cobranza son asegurar el flujo de efectivo, mejorar la liquidez, reducir el riesgo de incumplimiento de pagos y  reactivar la relación comercial con los clientes. las etapas de la gestión de cobranza Cobranza preventiva, Cobranza administrativa, Cobranza extrajudicial, Cobranza judicial.

¿Cual es la mejor manera de realizar la gestión de cobranza y organizar el proceso de cobranzas efectivo en México?:

La gestión de cobranza efectiva mediante un proceso de gestión de cobranza es crucial para mantener la salud financiera de cualquier empresa. A continuación, se presentan algunas de las mejores prácticas, estrategias y métodos de cobranza para optimizar este proceso de cobranzas y de gestión de cobranzas en México. Las estrategias de seguimiento efectivas para reducir la morosidad se centran en mantener una comunicación constante y proactiva con los clientes, asegurando que estén informados y motivados para cumplir con sus pagos en tiempo y forma. La gestión de cobranza es el proceso que realizan las empresas para recuperar los pagos pendientes de sus clientes. Es una parte fundamental de la administración financiera de una empresa.

Para la gestión de cobranzas en México, recomendamos y puedes utilizar herramientas como un software especializado de cobranza para coordinar todo el proceso de cobranza, plataformas de comunicación (WhatsApp, etc.) y chatbots, que automatizan tareas, personalizan mensajes y facilitan el análisis de datos para mejorar la recuperación de pagos. Permiten una comunicación efectiva con los clientes para recordar pagos y gestionar deudas. Compartimos cual es la mejor manera de organizar el proceso de gestión de cobranza y un listado de pasos esenciales de un proceso de cobranza efectivo.

Pasos para organizar el Proceso de gestión de cobranza en México:

1. Establecer estrategias proactivas de cobranza

Las estrategias de seguimiento efectivas para reducir la morosidad se centran en mantener una comunicación constante y proactiva con los clientes, asegurando que estén informados y motivados para cumplir con sus pagos. A continuación, se presentan algunas de las estrategias más efectivas. Recomendamos realizar un proceso de cobranza y gestión de cobranza proactivo.

• Educar a los Clientes: Informar sobre los beneficios del pago oportuno, los medios de pago disponibles y las consecuencias del retraso, comunicar claramente el cronograma de pagos y los incentivos por pago anticipado. Ofrecer flexibilidad en los plazos de pago puede ayudar a adaptarse a cambios en la situación financiera del cliente o en el mercado, manteniendo una relación positiva

• Establecer Fechas de Pago y opciones de pago Beneficiosas: Ajustar los días de pago a momentos de mayor liquidez para los clientes,  lo que aumenta la probabilidad de pagos oportunos. Ofrecer múltiples métodos de pago para facilitar el proceso y reducir excusas.

2. Automatización del Proceso de gestión de cobranza, que permita un seguimiento regular con envío de recordatorios

• Utilizar un software de cobranza especializado para automatizar el envío de recordatorios y gestiones de cobranza, lo que reduce el tiempo y los costos administrativos, Enviar recordatorios de pago antes de la fecha de vencimiento para evitar retrasos, utilizar canales como correos electrónicos o Whatsapp para mantener una comunicación constante. Automatización: Utilizar un software especializado para segmentar automáticamente a los clientes y realizar seguimientos personalizados según sus características. Análisis Predictivo: Implementar herramientas para predecir la probabilidad de pago y asignar puntuaciones de riesgo a cada cliente. Esto ayuda a priorizar esfuerzos y personalizar estrategias de cobranza en México.

3. Segmentación de Clientes de la cartera de cobranza

• Clasificar a los clientes según su historial de pagos y nivel de riesgo para enfocar esfuerzos en aquellos con mayores retrasos. Personalizar los mensajes de cobranza según el perfil del cliente para mejorar la eficacia de la comunicación. Adaptar las estrategias de cobranza a diferentes segmentos de clientes requiere comprender las características específicas de cada grupo y personalizar las acciones en función de sus necesidades y comportamientos. Por Edad de la Deuda o anticuación: Clasificar a los clientes según el tiempo que llevan sin pagar (ejemplo: 1-30 días, 31-60 días, 61-90 días, más de 90 días). Esto permite priorizar esfuerzos en cuentas con mayor riesgo de convertirse en deuda incobrable. Por Tipo de Cliente: Identificar clientes según su comportamiento (intencionalmente morosos, accidentalmente morosos o desorganizados) y ajustar las estrategias para cada tipo. Por Tamaño de la Deuda: Focalizar recursos en cuentas con mayores montos pendientes para maximizar el impacto financiero y optimizar la gestión de cobranza.

4. Política de Cobranza Clara y Consistente

• Establecer políticas claras de pago y consecuencias para retrasos desde el inicio de la relación comercial es un factor crucial en el proceso de cobranza, comunicar claramente las fechas de pago y las consecuencias del retraso es esencial para evitar malentendidos y asegurar que los clientes estén informados. Políticas Claras: Establecer y comunicar políticas de crédito y pago claras desde el inicio de la relación comercial ayuda a evitar malentendido. Documentación Completa: Asegurarse de que todos los acuerdos estén documentados y accesibles para ambas partes.

5. Opciones de Pago Flexibles

• Ofrecer múltiples métodos de pago para facilitar el proceso de cobranza y reducir excusas. Planes de Pago Personalizados: Ofrecer planes de pago adaptados a las necesidades del cliente puede aliviar la carga financiera y reducir la morosidad, Extensiones de Plazo: Permitir extender los plazos de pago en situaciones excepcionales demuestra empatía y puede fortalecer la relación a largo plazo. Atención Oportuna: Proporcionar un buen servicio de atención al cliente para resolver dudas o problemas rápidamente puede mejorar la percepción del cliente sobre la empresa y optimizar el proceso de cobranza.

6. Seguimiento Activo, involucrar al cliente en la programación, utilizando comunicación proactiva durante el proceso de cobranzas

• Implementar un sistema de seguimiento constante para clientes en mora, utilizando canales como correos electrónicos, SMS o WhatsApp, Involucrar al cliente en la definición de las fechas de pago puede aumentar su compromiso con el pago oportuno, ya que se sienten parte del proceso. Las estrategias de seguimiento efectivas para reducir la morosidad se centran en mantener una comunicación constante y proactiva con los clientes, asegurando que estén informados y motivados para cumplir con sus pagos.

7 Control sobre el proceso de gestión de Cobranza: Políticas de cobranza, Indicadores de cobranza y Reportes de gestión de cobranza

• El control del proceso de cobranza es fundamental, requiere la utilización de políticas, indicadores y reportes de cobranza, que van a permitir medir el desempeño y son el marco a partir del cual podemos planificar la gestión de cobranzas y ejecutarla mediante una estrategia de cobranza. En consecuencia, permitirá  definir y estandarizar procesos de cobranza, medirlos y controlarlos. Este proceso es recursivo y permite que se efectúen ajustes. Definimos a los indicadores del proceso de cobranzas a los instrumentos de medición del proceso de gestión de cobranza y recupero que permiten a las empresas evaluar el rendimiento de sus procesos de cobranzas y medir y evaluar la efectividad de una estrategia de cobranza. La medición de indicadores y la generación de reportes en el ámbito de las cobranzas son prácticas cruciales para evaluar el desempeño financiero de una empresa y tomar decisiones estratégicas con fundamento.

¿Cuales son lo métodos y procedimientos de cobranzas?

El proceso de cobranza se focaliza en contactar a los clientes morosos por distintos canales (llamado telefónico, mail, sms, cartas, whatsApp y otros medios) para informarles el estado de sus facturas o créditos, la obligación de pago y ofrecerles opciones de normalización y pago integradas.  El proceso de cobranzas eficiente, busca el equilibrio entre cobrar rápido y mantener la relación con el cliente. La estrategia de cobranza coordina los métodos, tácticas y etapas del proceso de gestión de cobranzas.

El métodos de cobranzas se concentra en la recuperación de los créditos o préstamos otorgados por una organización a sus clientes. Para lograrlo, los gestores de cobranza plantean y ejecutan diferentes estrategias según cada una de las etapas de la cobranza de cartera.

Debitia ofrece varias ventajas sobre otros software de cobranzas:

Automatización y Optimización de Procesos: Debitia automatiza los procesos de cobranza, desde el envío de facturas hasta el cobranza efectiva, lo que reduce tiempos y costos operativos. Además, optimiza las estrategias de cobranza mediante la coordinación de canales digitales como WhatsApp, email y SMS.

Contacto Inteligente con Clientes: Permite la interacción con clientes a través de múltiples canales digitales, facilitando la autogestión de pagos y mejorando la experiencia del cliente.

Supervisión y Medición del Desempeño: Ofrece herramientas para supervisar el trabajo del equipo de cobranzas, distribuir tareas y medir el desempeño individual mediante tableros y reportes, lo que mejora la gestión del equipo.

Escalabilidad y Personalización: Debitia se adapta a las necesidades específicas de cada empresa, ofreciendo planes personalizados y permitiendo la gestión eficiente de un gran volumen de transacciones sin comprometer la eficiencia.

Seguridad e Integridad de Datos: Garantiza la seguridad e integridad en la gestión de datos, lo cual es crucial para mantener la confianza de los clientes y cumplir con las regulaciones de protección de datos.

Amplia Adopción: Es utilizado por más de 200 empresas en Latinoamérica, lo que indica su efectividad y confiabilidad en el mercado

Gestión de Cobranzas en México, Ley de Cobranza en México, código de protección y defensa del consumidor, Profeco:

La gestión de cobranza en México está regulada por leyes destinadas a proteger los derechos de los deudores y garantizar un proceso transparente. Comprender estas regulaciones es fundamental tanto para las instituciones financieras como para todo negocio que gestione cuentas por cobrar.

Gestión de cobranza en México, Ley de Cobranza en México

La gestión de cobranza en México está regulada por leyes destinadas a proteger los derechos de los deudores y garantizar un proceso transparente. Comprender estas regulaciones es fundamental tanto para las instituciones financieras como para todo negocio que gestione cuentas por cobrar. Las leyes que rigen las cobranzas en México incluyen disposiciones de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos y el Código Penal Federal. En el primer caso, el artículo 16 de la Constitución garantiza que nadie pueda ser molestado sin un mandamiento escrito de la autoridad competente.  Por su parte, el Código Penal Federal, específicamente en el artículo 284, sanciona la cobranza extrajudicial ilegal, imponiendo penas de prisión y multas a quienes utilicen violencia o intimidación ilícitas para exigir el pago de deudas. Además, la Procuraduría Federal del Consumidor (Profeco) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) desempeñan roles cruciales en la regulación y supervisión de las prácticas de cobranza. La gestión de cobranza en México con la CONDUSEF, a través del Registro de Despachos de Cobranza (REDECO), proporciona un mecanismo para que los usuarios presenten quejas y reclamaciones ante cualquier mala práctica.

Normativas y leyes que rigen la gestión de cobranza en México, incluyen:

• La Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos y el Código Penal Federal regulan las cobranzas en México. Específicamente el artículo 16 que garantiza que nadie puede ser molestado sin una orden escrita de autoridad competente.
• La Procuraduría Federal del Consumidor (Profeco) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) supervisan las prácticas de cobranza.
• El Código Penal Federal, en su artículo 284, que sanciona la cobranza extrajudicial ilegal con penas de prisión y multas a quienes utilicen violencia o intimidación para exigir pagos, durante la gestión de cobranza en México..

Las empresas que no cumplen con estas normativas de gestión de cobranza en México pueden enfrentar diversas sanciones, como:

1. Multas Financieras: El incumplimiento de las normativas financieras en la gestión de cobranza puede dar lugar a multas económicas impuestas por las autoridades competentes.
2. Daños a la Reputación: El no cumplir con las regulaciones y normativas puede poner en riesgo la reputación y la confianza de los clientes en la empresa.
3. Sanciones Legales: Las empresas que no respetan las normativas de cobranza pueden enfrentar sanciones legales, como las establecidas en el Código Penal Federal.
4. Prohibición de Prácticas: Las empresas que incumplen las normativas pueden ser objeto de prohibiciones para llevar a cabo ciertas prácticas de cobranza, como el uso de violencia verbal, amenazas, o intimidación hacia los deudores, durante el proceso de gestión de cobranza.

El sistema de cobranza Debitia y la Gestión de cobranza en México con WhatsApp

La automatización de las comunicaciones con el cliente se ha convertido en una de las principales estrategias que las instituciones líderes están empleando en cobranzas. En este contexto, un sistema de cobranza integrado a  WhatsApp, y en particular a su API Cloud, ofrece oportunidades innovadoras para las estrategias de cobranza. Como explicaremos abajo disponemos de tres alternativas para hacer efectiva su gestión de cobranza por WhatsApp.

¿Porque realizar la gestión de cobranza por whatsapp?

La gestión de cobranza por WhatsApp se ha convertido en una estrategia efectiva para las empresas debido a su capacidad para comunicarse de manera inmediata y personalizada con los clientes. A continuación, se presentan los beneficios y estrategias clave para implementar una gestión de cobranza por WhatsApp en forma eficaz:

Beneficios de la gestión de cobranza por WhatsApp, mediante un sistema de cobranza:

1. Rapidez y eficacia: WhatsApp permite una comunicación instantánea, facilitando el intercambio de información y la resolución de dudas o acuerdos de pago. Los mensajes de cobranza por WhatsApp tienen una alta tasa de apertura, que supera el 98%, lo que asegura que los recordatorios de pago sean vistos rápidamente por los clientes. Esto contrasta con el correo electrónico, que tiene una tasa de apertura mucho menor. WhatsApp permite una comunicación instantánea, facilitando el intercambio de información y la resolución de dudas o acuerdos de pago.
2. Alta tasa de apertura: Los mensajes de cobranza por WhatsApp tienen una alta tasa de apertura, lo que asegura que los recordatorios sean vistos rápidamente. La alta tasa de apertura de los mensajes de WhatsApp es uno de los beneficios más destacados de utilizar esta plataforma para la cobranza. Según varios estudios, los mensajes enviados a través de WhatsApp tienen una tasa de apertura del 98%, lo que supera significativamente la tasa de apertura de otros canales como el correo electrónico, que ronda el 20%. Para maximizar la tasa de apertura de los mensajes de cobranza, es crucial incluir contenido claro, personalizado y relevante. A continuación, se presentan los elementos clave que deben incluirse en los mensajes de cobranza para mejorar su eficacia
3. Personalización: Permite personalizar mensajes según el cliente y la deuda, mejorando la eficacia en la recuperación de pagos. La personalización es un elemento clave en los mensajes de cobranza por WhatsApp, ya que permite adaptar la comunicación a las necesidades específicas de cada cliente.

Nuestra Propuesta: Ayudarlo a gestionar la cobranza en México utilizando un proceso de cobranza eficiente:

En Debitia, comprendemos la importancia disponer de un proceso de cobranza en México eficiente, organizar las etapas y las tareas del proceso de cobranza, Nuestro software está diseñado para simplificar este proceso y automatizarlo. Con Debitia podrás organizar tu proceso de cobranza, mediante estrategias y campañas de cobranza de acuerdo a la segmentación de tus clientes por su tipo de riesgo, etapas de cobranza o el criterio personal que elijas, permitiéndote cobrar mejor y de manera automática. Dispondrás de los indicadores de gestión de empresa y de recupero de la cartera en todo momento. Toma decisiones basadas en datos que permitan hacer crecer tu negocio. Envía recordatorios de pago a través de email, SMS y mensajes de cobranza por whatsapp y utilizar tu propia web de cobranza (portal de clientes) para recaudar los pagos de manera sencilla.

Disponemos de mas de 200 clientes en Latinoamérica. Debitia automatiza es el mejor proceso para cobranza en el mercado gracias a sus funcionalidades. Desarrollamos Debitia para ser la mejor plataforma para administrar el proceso de cobranzas. ¡Descubre todas sus ventajas y elige el mejor software de gestión de cobranza para tu empresa!.

El Software de Cobranzas Debitia está presente en México, Perú, Colombia, Panamá, Chile, Paraguay, Ecuador, Bolivia, Uruguay, Argentina y Centro América. Nuestro Software de Gestión de Cobranzas, te brinda las mejores, las estrategias de cobranza y se integra con ERPs y Core Bancarios.

Contamos con la experiencia de haber implementado el mejor proceso de cobranzas, en Empresas, Telcos, Bancos, Bancos Digitales y FinTech de Crédito en toda América Latina, cumplido con los estándares más altos de seguridad e integridad de la información. No deje los datos sensibles de su empresa en manos de software que no tienen probada experiencia en el mercado.

Todo el proceso de gestión de cobranza explicado en este artículo forma parte de la experiencia que hemos volcado en el sistema de cobranzas Debitia. Debitia administra y gestiona carteras de cobranza de diversos tamaños  e industrias y permite el uso de estrategias de cobranzas que van a coordinar todo el proceso de cobranza que aquí explicaremos.

               

Etapas de Cobranza y Gestión de Cuentas por Cobrar