¿Cuándo se inicia el Proceso de Cobranzas?

El proceso de cobranzas, se inicia cuando la obligación queda en mora y el deudor no paga lo adeudado pese a haberse realizado la notificación de requerimientos de pago, así la empresa toma la decisión de iniciar el proceso buscando garantizar el pago de los valores adeudados, a través del proceso de cobranza.

¿Que es la gestión de Cobranzas?

El proceso de gestión de cobranza es un conjunto de acciones y estrategias de cobro de deudas para cancelar pagos por la venta de un producto o servicio hacia clientes morosos,  es el proceso de seguimiento y recuperación de los pagos pendientes de los clientes

La Gestión de Cobranzas tiene por objetivo transformar las Cuentas por Cobrar en activos líquidos lo más rápido posible, revirtiendo el efecto negativo en el flujo de caja o Capital de Trabajo de la empresa.Implementar una gestión de cobros sólida puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso financiero de una empresa. La gestión de cobranza implica el manejo y supervisión de la recuperación de pagos pendientes por parte de los clientes.

Objetivos del proceso de gestión de cobranzas

La cobranza es el proceso mediante el cual se busca obtener el pago acordado por bienes o servicios proporcionados. Su objetivo principal es cerrar el ciclo de ventas al asegurar que los pagos se realicen en los plazos y términos establecidos. El proceso de cobranzas tiene como objetivo principal recuperar las deudas pendientes de manera eficiente y en el menor tiempo posible.

Objetivos del proceso de cobranza

El proceso de cobranza tiene como objetivo principal recuperar las deudas pendientes de manera eficiente y en el menor tiempo posible. Para lograrlo, se busca mantener una comunicación constante y efectiva con los deudores, brindar opciones de negociación de pagos que se ajusten a sus posibilidades y aplicar técnicas persuasivas para motivar el cumplimiento de las obligaciones.

¿Que son las etapas del Proceso de Cobranza? – Definición de las etapas del Proceso de Cobranza

Las etapas de cobranza se definen como un conjunto de estrategias que una empresa implementa para asegurar que los clientes o deudores cumplan con sus obligaciones financieras y paguen sus facturas o deudas a tiempo Las etapas de cobranza son un elemento fundamental dentro del proceso de la gestión de cobranza, una efectiva gestión de cobranza contribuye significativamente a mantener un flujo de caja constante en la empresa.

Las 6 fases del Proceso de Gestión de Cobranza:

Las fases de cobranzas son un conjunto de estrategias que una empresa implementa para asegurar que los clientes o deudores cumplan con sus obligaciones financieras y paguen sus facturas o deudas a tiempo. El proceso de cobranza puede realizarse en seis fases fundamentales:

1. Identificación de deudores, procesamiento de la información,donde se realiza una exhaustiva revisión de los registros y documentos que permiten identificar a los clientes que tienen una deuda pendiente.
2.  Segmentación de los clientes en etapas de gestión.
3. Definir la estrategia de cobranza, los canales digitales de contacto y las herramientas del equipo de gestión.
4. Comunicación con los deudores, a través de diferentes vías como llamadas telefónicas, correos electrónicos , mensajes de cobranza por whatsapp. Es importante mantener una comunicación clara y precisa para informar al deudor sobre su deuda y las consecuencias de no cumplir con los pagos.
5. Gestión y negociación de pagos, donde se busca llegar a acuerdos con los deudores para establecer formas de pago que sean adecuadas para ambas partes. Se pueden ofrecer opciones como planes de pago, descuentos o incluso la reestructuración de la deuda. En esta etapa es fundamental ser flexible y buscar soluciones que permitan recuperar la deuda de manera efectiva.
6. Análisis del proceso de cobranza, mediante tableros y reportes. Permite ajustar la estrategia de cobranza y ejecutar un proceso de supervisión sobre el equipo que esta gestionando y contactando a los clientes en mora.

10 tips efectivos para optimizar tu gestión de cobranzas.

La organización y control sobre el proceso de gestión de cobranzas son fundamentales, por lo que la documentación de la política de cobranza, la segmentación de la cartera y el entendimiento de todo el proceso de cobranza, el medir la eficiencia, lograr la automatización del proceso de cobranza y finalmente medir el desempeño son fundamentales en este proceso.

Por esta razón, compartimos estos 10 tips efectivos para optimizar tu gestión de cobranzas. 

1. Realizar la cobranza basada en una Política de Cobranzas que determine los pasos a seguir desde que se suma un nuevo cliente, se emiten las facturas, y se le da seguimiento a los pagos y reclamos.
2. Que tenga límites y cursos de acción pre establecidos para realizar el proceso de cobranza, en base en buenas prácticas y fomente medir y controlar el proceso de cobranza
3. Disponer de al menos un recurso con dedicación full time responsable y con los skills que permitan el cobro de las facturas con prontitud.
4. Disponer de la información actualizada soportada en un proceso predecible y que permita la administración de las gestiones de cobranza que se realizan con el cliente.
5. Utilizar un proceso automático de cobranza que recuerde al cliente que tiene una factura para pagar, antes del vencimiento y le vuelva a recordar el día del vencimiento.
6. Las facturas en disputa deben tener un responsable asignado, cada disputa debe generar una tarea a ese responsable con fecha de finalización.
7. Utilizar modelos pre establecidos de cobranza, para cada tipo de iteración con el cliente, ya sea telefónica, mail, WhatsApp.
8. Aplicar respuestas, que permitirán organizar la próxima acción sobre el cliente a fin de lograr el pago.
9. Disponer de una planificación y orden en que serán contactados los clientes a gestionar.
10. Organice una priorización según criterios relevantes para la empresa y la gestión de su capital de trabajo.

¿Que es Debitia, software de cobranzas, Como Funciona? – Automatizamos el Proceso de Gestión de Cobranzas

Las principales funcionalidades de Debitia son:

1. Automatización de el proceso de gestión cobranza: Debitia automatiza los procesos de cobranza, desde el envío de facturas hasta el cobro efectivo, mediante su integración con pagos digitales online.
   
2. Contacto inteligente con clientes: Debitia contacta a los clientes de manera inteligente, aplicando estrategias de cobranza preestablecidas y coordinando el uso de diversos canales digitales como WhatsApp, email y SMS.
3. Interacción y autogestión del cliente: Debitia ofrece a los clientes la posibilidad de autogestionar sus pagos a través de WhatsApp o portales web, ahorrando tiempo y esfuerzo al equipo de cobranzas.
4. Coordinación de canales digitales: El software de cobranzas, coordina el uso de los diferentes canales digitales de contacto, aplicando las mejores estrategias recurrentes y automáticas de cobranza.
   
5. Aplicación de políticas de cobranza: Debitia permite aplicar las políticas y claves del proceso de cobranza definidas por la empresa de manera automatizada.
6. Gestión remota y supervisión: El sistema ayuda a organizar el trabajo remoto del equipo de cobranzas, estableciendo prioridades, distribuyendo tareas y supervisando el desempeño a través de tableros y reportes, con el objetivo de mejorar la eficiencia y efectividad en la recuperación de deudas
   
7. Integración y medición: Debitia se integra con otras herramientas y permite medir la gestión individual de los colaboradores mediante dashboards y APIs de Excel, PowerBI y WhatsApp.

Debitia es el mejor sistema para cobranza en el mercado gracias a sus funcionalidades. Desarrollamos Debitia para ser la mejor plataforma de cobranzas. ¡Descubre todas sus ventajas y elige el mejor software de gestión de cobranza para tu empresa!.

El Software de Cobranzas Debitia está presente en México, Perú, Colombia, Panamá, Chile, Paraguay, Ecuador, Bolivia, Uruguay, Argentina y Centro América. Nuestro Software de Gestión de Cobranzas, te brinda las mejores, las estrategias de cobranza y se integra con ERPs y Core Bancarios.

Contamos con la experiencia de haber implementado Debitia en Empresas, Telcos, Bancos, Bancos Digitales y FinTech de Crédito en toda América Latina, cumplido con los estándares más altos de seguridad e integridad de la información. No deje los datos sensibles de su empresa en manos de software que no tienen probada experiencia en el mercado.

La utilización de las etapas de cobranza para gestionar el proceso de cobranzas, explicado en este artículo forma parte de la experiencia que hemos volcado en el software de gestión de cobranzas Debitia. Debitia administra carteras de cobranza de diversos tamaños  e industrias y permite el uso de estrategias de cobranzas que van a coordinar todo el proceso de cobranza que aquí explicaremos. La utilización y coordinación de los canales de contacto como SMS, mail, WhatsApp esta automatizada en Debitia. La elaboración y envió de mensajes de cobranza por whatsapp también es administrado también en Debitia.